Nos services
Accompagnement global
Les particuliers
Accompagnement patrimonial personnalisé : audit global, optimisation fiscale, allocation d’actifs, transmission du patrimoine, protection de la famille, accompagnement des personnes vulnérables (tutelle, curatelle, AAH, etc.).
Les entreprises et leurs dirigeants
Accompagnement global à chaque étape clé de la vie entrepreneuriale : création, croissance, transmission, cession. Coordination avec les conseils habituels (experts-comptables, notaires, avocats) pour articuler patrimoine professionnel et privé, organiser la rémunération, sécuriser la protection sociale et anticiper la sortie d’activité.
Les travailleurs non-salariés (TNS)
Prévoyance, retraite, fiscalité : accompagnement spécifique pour les indépendants, professions libérales, artisans et commerçants. Mise en place de solutions adaptées à leur statut, pour sécuriser leur avenir tout en maîtrisant leur pression fiscale.
Préparation de la retraite
PER, LMNP, autres dispositifs d’optimisation adaptés aux TNS et salariés.
Le PER, le LMNP et d'autres dispositifs d’optimisation sont des leviers de capitalisation permettant de constituer des compléments de retraite, en réponse aux limites structurelles du système par répartition.
Transmission
Transmission d’entreprise et de patrimoine en lien avec les notaires.
La transmission d’entreprise demande une préparation rigoureuse, tant sur le plan fiscal que patrimonial. Grâce à des dispositifs adaptés comme le pacte Dutreil, elle peut être optimisée pour préserver la valeur transmise tout en assurant la pérennité de l’activité. Chaque stratégie est élaborée en concertation avec les professionnels du droit pour sécuriser et personnaliser la démarche.
Compétence juridique appropriée
Grâce à la compétence juridique appropriée (CJA), je suis en mesure de vous proposer un accompagnement renforcé sur les aspects civils et fiscaux de votre stratégie patrimoniale. Cela inclut la rédaction de conventions adaptées (quasi-usufruit, indivision, statuts de SCI...), l’analyse de clauses bénéficiaires d’assurance-vie, ou encore la mise en place de mandats de protection future.
Le conseil juridique s’intègre naturellement à une approche patrimoniale globale, en lien avec vos notaires et autres professionnels du droit lorsque nécessaire. Découvrir la CJA.
